Ограничения в расчетах наличными
Наличные позволяют совершать полностью анонимные платежи. И это отличная возможность для людей, которые не хотят, например, чтобы банк знал, в каких магазинах они делают покупки или платят за какие-то услуги.
ЕС планирует ввести ограничения на расчеты наличными
Совет и Парламент ЕС достигли предварительного соглашения по части пакета мер по борьбе с отмыванием денег, направленного на защиту граждан ЕС и финансовой системы ЕС от отмывания денег и финансирования терроризма.
Одним из решений предлагаемого регулирования является введение максимального лимита наличных расчетов на всей территории ЕС.
В ближайшее время Европейский Союз хочет ввести ограничения на наличные расчеты, чтобы победить отмывание денег.
Если правила вступят в силу, лимит составит 10 000 евро, то есть около 43 000 злотых по текущему курсу. Если кто-то хочет законно заплатить другой стороне 44 000 злотых - придется сделать перевод.
Также нельзя будет купить за наличные квартиру, более дорогую машину, ювелирные украшения или дорогие часы, даже оплатить ремонтной бригаде капитальный ремонт станет проблематично.
Помимо этого, при покупке за наличные на сумму от 3000 до 10 000 евро, продавец может попросить предоставить документ, подтверждающий личность.
В многие люди считают, что это выглядит как попытка усилить гражданский контроль и расширить знания различных институтов о том, что и где покупают потребители.
Такая идея может не понравиться значительной части жителей Польши. Особенно часто наличными платят люди в возрасте от 55 до 64 лет (более половины опрошенных в исследовании Infor.pl). Кроме того, 9 из 10 всегда имеют какие-то физические деньги в кошельке. И это не всегда маленькие суммы.
Запрет на оплату наличными в Польше: какие ограничения сейчас
В Польше правовые нормы требуют использования платежного счета при совершении сделок, стороной которых являются предприниматели. В настоящее время законодательные положения требуют использования платежного счета при совершении сделок, стороной которых являются предприниматели.
В Законе о предпринимателях ст. 19 установлен лимит в 15 000 злотых, начиная с которого платежи, связанные с предпринимательской деятельностью, могут осуществляться и приниматься через расчетный счет предпринимателя.
Данное решение позволяет государству иметь больший контроль над денежным обращением между предпринимателями. Это важно, например, в связи с введением механизма раздельной оплаты, то есть физического разделения счета, на который поступает чистая сумма счета-фактуры, от счета, предназначенного для расчетов по НДС, что помогает снизить риск налогового мошенничества. С другой стороны, вышеуказанные правила могут представлять собой существенное препятствие для деятельности микро- и малых предпринимателей из-за ограничения их финансовой ликвидности и наложения дополнительных формальных и юридических обязательств.
Однако в настоящее время в отношениях между предпринимателями и потребителями подобных лимитов на операции с наличными не существует (однако существуют правила, которые контролируют операции с наличными выше 10 000 евро - продавец обязан проверить такого покупателя с точки зрения источника получения денег) и сообщить о транзакции в Генеральную инспекцию финансовой информации).
В прошлом целью польского законодателя было введение решения, согласно которому потребитель был бы обязан осуществлять платежи через платежный счет, если единовременная стоимость сделки с предпринимателем, независимо от количества последующих платежей от него превышает 20 000 злотых, но из-за критики экспертов юристы и налоговые консультанты решили отказаться от введения этого изменения.
